É de senso comum que a organização financeira faz muita diferença para a saúde financeira pessoal e de qualquer organização, desta forma é mais fácil de conseguir alcançar uma estabilidade e previsibilidade financeira.

Neste artigo vamos explorar em detalhes o que é uma planilha de controle financeiro, além de oferecer um passo a passo completo para te ajudar a criar sua própria planilha financeira.

O que é uma planilha de controle financeiro?

Uma planilha de controle financeiro é uma solução para você acompanhar de forma mais precisa as suas transações financeiras, contabilizando as receitas e as despesas. Uma das vantagens muito grande das planilhas são as fórmulas, já que com elas você não só consegue economizar tempo, mas também tomar decisões mais fundamentadas.

De forma geral o importante é conseguir gerir suas finanças, excel, Google Sheets e até mesmo aplicativos específicos de gerenciamento financeiro pode ser um divisor de águas para a sua empresa.

5 principais vantagens de uma planilha de controle financeiro

Quais são as vantagens de criar uma pŕopria planilha de controle financeiro? Antes de nos aprofundarmos no passo a passo, vamos explorar algumas vantagens:

Identificação de áreas de economia: você vai conseguir identificar onde estão seus gastos, isso vai te ajudar a encontrar maneiras de economizar. A longo prazo pode significar uma economia significativa.

Visão clara das finanças: com uma planilha de controle financeiro você consegue ter uma visão da sua vida financeira de forma clara e organizada. Além de permitir ver todas as transações, despesas e receitas centralizadas, assim é mais fácil identificar padrões de gastos e tomar decisões baseadas em dados concretos.

Planejamento financeiro: uma planilha de controle financeiro vai te ajudar no planejamento financeiro no curto e longo prazo. Assim você pode até definir metas financeiras, e colocar prazos para economizar para uma viagem, fazer um investimento na bolsa ou até mesmo para a criação de uma reserva de emergência.

Controle do orçamento: você vai conseguir definir um orçamento mensal e acompanhar seus gastos separados por categoria. Essa organização vai te ajudar a evitar gastos impulsivos e garantir sua vida financeira dentro do seu planejamento.

Tomada de decisões informadas: é crucial para o sucesso financeiro empresarial ou até mesmo pessoal ter os dados financeiros organizados, assim você conseguirá tomar melhores decisões, já que elas deixarão de ser decisões de cabeça e começarão a ser decisões baseadas em dados.

Como fazer uma planilha de controle financeiro: o passo a passo

Agora que entendemos as vantagens de uma planilha de controle financeiro, podemos nos aprofundar no passo a passo para a criação de uma:

1. Escolha a plataforma: decida onde você criará sua planilha. Excel e Google Sheets são os mais famosos do mercado. Escolha a alternativa que mais lhe convém;

2. Defina as categorias de despesas e receitas: separe suas despesas em categorias, assim você pode ter um controle mais preciso. Quanto mais detalhadas forem as categorias, melhor será o controle;

3. Crie as colunas: na planilha, crie as colunas necessárias para registrar suas transações. As colunas mais comuns incluem: data da transação; descrição breve da transação; receitas; despesas; saldo atual subtraindo as despesas das receitas; associe cada transação a uma categoria; notas ou comentários opcionais;

4. Registre suas transações: comece a registrar todas as suas finanças na planilha. Certifique-se de inserir os dados corretos, nos campos corretos;

5. Atualize regularmente: mantenha a planilha atualizada regularmente, podendo ser diário ou até semanal, se você utiliza uma agenda pode determinar um dia para fazer isso. Assim você vai ter uma visão mais precisa das suas finanças;

6. Calcule totais e crie gráficos: utilize fórmulas nas células para calcular totais mensais, médias, e outras métricas financeiras relevantes. Além disso, crie gráficos para visualizar seus dados de forma mais clara e identificar tendências ao longo do tempo;

7. Análise e ajuste: de tempos em tempos analise sua planilha para identificar áreas em que você pode cortar gastos e além da possibilidade de ajustar suas metas;

8. Mantenha o foco: uma planilha financeira é uma ferramenta poderosa, mas requer disciplina. Mantenha o foco em seus objetivos e continue a acompanhar suas finanças de perto.

Há uma planilha perfeita para o controle financeiro?

Não necessariamente uma boa planilha para uma pessoa é boa para outra. Uma boa opção é testar como vai ser o seu cotidiano com uma planilha. Faça o download de uma já existente e apenas complete-a  com suas informações. A boa notícia é que nós disponibilizamos um modelo para dar equilíbrio tanto para a sua empresa, quanto para a sua vida pessoal.

Deseja assumir o controle da sua vida financeira?

Vale a pena fazer uma planilha de controle financeiro?

Uma planilha de controle financeiro é essencial para o gerenciamento das finanças pessoais ou empresariais. Porque com ela você consegue ter uma visão clara para um planejamento e para evitar gastos desnecessários.

Apesar do esforço inicial, e da disciplina para estar sempre atualizando-a, os retornos são enormes. Seguindo os passos descritos neste post, você terá tudo para criar uma planilha personalizada que atenda às suas necessidades.